الرياض: كان هناك ارتفاع في حوادث الاحتيال المالي من قبل عناصر لا ضمير لهم لخداع عملاء البنوك. ال البنك المركزي السعودي أفادت مؤسسة النقد العربي السعودي (SAMA) عن الارتفاع في تقريرها.
قال تقرير مؤسسة النقد العربي السعودي 2021 إن المحتالين يستخدمون طرقًا متعددة للوصول إلى البيانات المصرفية والشخصية للأفراد لسرقة أموالهم.
يسلط التقرير الضوء على الأساليب المختلفة المتبعة من خلال القنوات التقليدية والإلكترونية للوصول إلى البيانات المصرفية للعملاء. واحد منهم من خلال انتحال صفة مسؤولي البنك.
طريقة أخرى هي تقديم هوامش ربح عالية للعملاء في خطط استثمار جذابة.
يتم تقديم هذه العروض من خلال مواقع الويب المزيفة والإعلانات عبر الإنترنت التي تستخدم أسماء جهات حكومية وصناديق استثمار ومشاهير بشكل زائف لجذب استثمارات من الضحايا.
تشمل هذه الممارسات الاحتيالية أيضًا إنشاء صفحات ويب مزيفة أو بوابات تبيع سلعًا أو خدمات. يحصل مجرمو الإنترنت على إمكانية الوصول إلى البيانات المصرفية وبطاقات الائتمان الخاصة بالعملاء من خلال هذه البوابات ، ويقومون على الفور بإفراغ النقود من حساباتهم المصرفية.
خلال ذروة عام 2021 ، حاول المحتالون الوبائيون خداع السائقين الطامحين باسم مدارس القيادة المزيفة. وأشار تقرير مؤسسة النقد العربي السعودي.
استدرج المحتالون المتدربين في مدرسة لتعليم القيادة لامتحان عبر الإنترنت ، يُفترض أن تقوم به مدرسة معينة لتعليم القيادة.
موصى به: مؤسسة النقد العربي السعودي: 4.8 مليون هوية حسابات مفتوحة عن بُعد لا تتطابق مع أرقام هواتفهم المحمولة
خلال عملية الاختبار المزيفة ، قام المحتالون بجمع البيانات الشخصية للمرشحين وفتحوا حسابات مصرفية دون علمهم. ثم تم استخدام هذه الحسابات المصرفية المزيفة لإجراء معاملات مالية مستلمة بوسائل غير شريفة.
وأوضحت مؤسسة النقد العربي السعودي طريقة عمل المحتالين الذين يغشون عملاء البنوك. تتضمن الطريقة عدة مراحل ، بما في ذلك إنشاء صفحات ويب مزيفة ، مثل شركة حلول القوى العاملة السعودية. (سماسكو) وعجير ومدارس تعليم القيادة.
يُدخل الضحايا الذين تجذبهم هذه العروض الجذابة تفاصيل حساباتهم وأسماء المستخدمين وكلمة المرور للوصول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية.
بعد الوصول إلى التفاصيل المصرفية الخاصة بالضحية والرمز ، يقوم المحتالون ، غالبًا من خارج المملكة ، بسرقة الأموال من الحساب المصرفي للضحية.
وحثت مؤسسة النقد العربي السعودي عملاء البنوك على توخي الحذر وتجنب الإفصاح عن البيانات المصرفية والشخصية لأي شخص.
يتضمن ذلك كلمات المرور وأرقام التعريف الشخصية لأي شخص أو طرف تحت أي ظرف من الظروف. وشددت مؤسسة النقد العربي السعودي على أهمية ضمان مصداقية المواقع الإلكترونية للعملاء.
رفع البنك المركزي ، الثلاثاء ، الإجراءات الاحترازية المؤقتة التي أدخلها في 7 أبريل لحماية عملاء البنوك من هذا الارتفاع في عمليات الاحتيال المالي.
ووفقا للإجراءات الوقائية ، وجهت مؤسسة النقد العربي السعودي جميع البنوك المحلية بوقف فتح الحسابات المصرفية للأفراد عن بعد.
وذكر البنك المركزي أن هذه الخدمة ستكون متاحة فقط في الفروع. وقد طلبت من العملاء استكمال تفعيل الحساب في فروع البنوك ببصمات أصابعهم.
قامت مؤسسة النقد العربي السعودي يوم الثلاثاء بتحديث توجيهاتها التي بموجبها يمكن للعملاء فتح حسابات بنكية إلكترونياً حسب الإجراءات التنظيمية.
