اخبار السعودية

مؤسسة النقد تحذر عملاء البنوك وسط تصاعد عمليات الاحتيال المالي

عكاظ / سعودي جازيت

الرياض – كان هناك ارتفاع في حوادث الاحتيال المالي التي يمارسها أشخاص عديمو الضمير لخداع عملاء البنوك ، وفقًا لتقرير البنك المركزي السعودي (SAMA) ، الذي حصلت عليه عكاظ / سعودي جازيت.

قال تقرير مؤسسة النقد العربي السعودي لعام 2021 إن المحتالين يستخدمون طرقًا متعددة للوصول إلى البيانات المصرفية للأفراد وبيانات الاعتماد الشخصية لسرقة أموالهم.

سلط التقرير الضوء على الأساليب المختلفة التي يتم استخدامها من خلال القنوات التقليدية والإلكترونية للوصول إلى البيانات المصرفية للعملاء. واحد منهم من خلال انتحال صفة مسؤولي البنك.

طريقة أخرى هي جذب العملاء لخطط استثمار جذابة مع وعد بهوامش ربح عالية. يتم ذلك من خلال مواقع الويب المزيفة والإعلانات عبر الإنترنت التي تستخدم أسماء جهات حكومية أو صناديق استثمار أو مشاهير بشكل زائف لجذب استثمارات من الضحايا.

صفحات الويب والبوابات

تشمل الممارسات الاحتيالية أيضًا إنشاء صفحات ويب أو بوابات مزيفة لبيع البضائع أو تقديم الخدمات وما شابه ذلك بغرض الوصول إلى البيانات المصرفية للعملاء وبطاقات التأشيرة وإفراغ الأموال النقدية من حساباتهم المصرفية على الفور.

وأشار تقرير مؤسسة النقد العربي السعودي إلى أنه خلال فترة ذروة الوباء في عام 2021 ، حاول المحتالون خداع السائقين الطامحين باسم مدارس القيادة الوهمية.

استدرج المحتالون المتدربين في مدرسة لتعليم القيادة للجلوس لامتحان عبر الإنترنت ، يُزعم أنه تم إجراؤه من قبل مدرسة القيادة المعينة لديهم. في خضم عملية الاختبار المزيفة ، يتمكن المحتالون من الوصول إلى البيانات الشخصية للمرشحين عبر منصة أبشر وفتح حسابات بنكية دون علمهم ، واستخدامها في معاملات الأموال المستلمة من خلال وسائل احتيالية.

تفعيل رمز التحقق

وأوضح تقرير مؤسسة النقد العربي السعودي طريقة عمل المحتالين الذين يغشون عملاء البنوك. تتضمن الطريقة عدة مراحل ، بدءًا من إنشاء صفحات ويب مزيفة ، مثل الشركة السعودية لحلول القوى العاملة (SMASCO) وعجير ومدارس تعليم القيادة.

من خلال رؤية عروضهم الجذابة ، يدخل الضحية إلى صفحة الويب. يطلب منه الانضمام كمستفيد وتحويل رسوم المعالجة. عند القيام بذلك ، يُطلب من الضحية إدخال تفاصيل الحساب ، مثل اسم البنك واسم المستخدم وكلمة المرور للوصول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية لغرض المصادقة.

من خلال الوصول إلى التفاصيل المصرفية للضحية ورمز التحقق ، يستخدم المحتال رمز التحقق هذا للدخول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية ، غالبًا من خارج المملكة ، وتنفيذ المعاملات المالية لسرقة الأموال من الحساب المصرفي للضحية.

وحثت مؤسسة النقد العربي السعودي عملاء البنوك على ممارسة أعلى درجات الحذر ضد الاحتيال والامتناع عن الإفصاح عن البيانات المصرفية والشخصية ، مثل كلمات المرور وأرقام التعريف الشخصية لأي شخص أو طرف تحت أي ظرف من الظروف. وشدد على أهمية ضمان موثوقية المواقع التي يتعامل معها العملاء.

رفع البنك المركزي ، الثلاثاء ، الإجراءات الاحترازية المؤقتة التي بدأ العمل بها في 7 أبريل لحماية عملاء البنوك في أعقاب تصاعد حالات الاحتيال المالي.

ووفقًا للإجراءات الاحترازية ، وجهت مؤسسة النقد العربي السعودي جميع البنوك المحلية بوقف فتح الحسابات المصرفية عن بعد للأفراد ، مشيرة إلى أن هذه الخدمة ستكون متاحة من خلال الفروع حصريًا. ودعت العملاء إلى استكمال تفعيل الحسابات من خلال الفروع أو الخدمات الذاتية ببصمة الإصبع لتفعيل استخدام الخدمات المصرفية وعدم تقديم الخدمة لغير المواطنين.

وعزا البنك المركزي هذا الإجراء إلى زيادة عمليات الاحتيال المالي وتعدد وسائل الاحتيال. قامت مؤسسة النقد العربي السعودي يوم الثلاثاء بتحديث توجيهاتها التي بموجبها يُسمح للعملاء بفتح حسابات بنكية إلكترونياً وفقاً للإجراءات التنظيمية.

السابق
المملكة العربية السعودية حريصة على دعم لبنان في الأوقات الصعبة – سفير
التالي
ولي العهد يبحث مع رئيس كازاخستان العلاقات الثنائية